又到了年底写述职报告的时候，不少银行客户经理对着空白文档发愁。不知道怎么写才能既说清自己一年的成绩，又不显得太张扬，还能让领导看到自己的思考和成长。我整理了几个实用的范本和参考模板，帮大家省点时间，不用从头开始憋内容。
先给大家说第一个，适合刚做客户经理一两年的新人范本。毕竟新人跟老员工的重点不一样，新人不用硬吹业绩，重点要突出学习态度和成长。
开头直接说基本情况就好，比如我是XX支行零售客户经理XXX，今年是我担任客户经理的第二个年头，这一年主要负责个人客户维护、零售贷款营销还有信用卡、理财这些产品推广。接下来直接说具体做了什么，今年年初行里给的零售存款任务是800万，我一开始没什么大客户资源，就从之前做柜员时候积累的老客户下手，一个个打电话回访，给有闲置资金的客户匹配了适合的定期和结构性存款产品，年底算下来完成了920万，超额完成了任务。贷款方面，今年主要做了消费贷和经营贷的推广，我跑了周边两个商圈，给几十家个体户讲了我们行的经营贷优惠政策，一共放了36笔，总额1200多万，比去年刚接手的时候翻了一倍。
除了业绩，新人一定要写自己学到了什么。比如刚转客户经理的时候，我对贵金属、基金这些复杂产品的讲法摸不准，给客户介绍经常说不到点上。这一年我跟着行里的资深客户经理跑了几十次客户，每次回来都记笔记，每周都参加行里的产品培训，还自己抽时间考了基金从业资格证。现在给客户做资产配置，能说清不同产品的风险和收益，客户的接受度比年初高了很多。
最后说问题和明年计划就可以了，不用找借口，说点真实的问题，比如现在客户资源还是不够多，获客的方法也比较单一，大多靠老客户转介绍。明年打算多跟周边的社区合作，搞几场理财知识小讲座，多认识点新客户，再把存量客户的分层维护做好，争取把存款任务再提15%。
这个范本很实在，新人用不会出错，还能让领导看到你的踏实劲儿。
接下来是资深对公客户经理的范本，适合做了三五年以上，手里有稳定客户资源的老员工。
开头可以简单说一下今年的整体方向，我是XX分行对公客户经理XXX，今年主要负责区域内中小民营企业的授信维护和新客拓展，全年围绕行里提出的“服务实体，稳存增存”的目标推进工作。
然后直接上核心业绩，今年年初核定的对公存款日均任务是2.5亿，年底完成日均2.9亿，完成率116%。对公贷款投放完成3.2亿，其中普惠型小微企业贷款投放1.8亿，超额完成行里下达的普惠任务，而且全年不良贷款率保持为零，所有授信客户都能按时付息还本。
老员工要突出自己的核心能力，不能只报数字。我今年跟进了一个本地做新能源配件的客户，这个客户之前跟其他银行合作，对方额度收紧之后，我前后跑了八次企业，跟着老板看生产车间，整理财务数据，帮他们设计了符合我行要求的授信方案，最后成功批了8000万的授信，现在这个客户已经把基本户转到我们行了，每月带来近3000万的日均存款。还有几个合作多年的老客户，我每季度都主动上门回访，了解他们的生产计划调整，有政策优惠第一时间通知，今年老客户给我推荐了三个新的对公客户，都已经落地合作。
问题部分可以说点更深层次的思考，比如今年经济环境波动大，不少中小企业的经营不确定性变强，我做风险预判的能力还不够，有时候对客户行业的新变化了解不及时。明年打算多花时间研究自己负责的几个重点行业，跟进政策变化，一边拓展新客户，一边把存量客户的风险排查做的更细，保证资产质量的同时，争取再新增两个规模过亿的授信客户。
如果你是管理型的客户经理，比如负责团队的，那可以参考这个模板。我是XX支行客户经理主管XXX，今年带领8名客户经理负责全支行的对公对私业务拓展，全年支行总的存款任务完成率108%，贷款投放完成率112%，整体不良率控制在0.2%以内，符合行里的要求。
除了团队业绩，要写你做了什么管理工作，今年我们针对客户经理做了每周一次的产品培训和案例分享，让新人能快速上手，也让老员工学习新的获客方法。我们还把任务拆分到每个月，每个人，每月做进度复盘，落后的及时帮忙找问题调整方法。今年我们团队有三个新人转成了正式客户经理，都完成了自己的年度任务，整体团队的流失率比去年低了不少。
最后说不足，比如有时候对个别客户经理的跟进不够，团队的获客渠道还比较传统，没有充分利用短视频、本地生活号这些线上渠道获客。明年打算尝试做一些线上的推广，带团队多学习新的获客方法，提升整体的业绩。
给大家说几个写述职报告的小技巧，不管用哪个范本，都要记住多用量化的数字，少写空泛的话。别只写“我今年努力维护客户”，要写“我今年维护了50个A类客户，累计上门回访120次，新增存款1200万”，数字比什么都有说服力。
还有，不要只说成绩，不说问题，找一两个真实的、不涉及原则性错误的问题，再写出对应的改进计划，反而会让领导觉得你有思考，不是只会凑成绩。
如果你实在不知道怎么开头结尾，给大家一个通用的开头结尾模板，可以直接套用。开头就写：尊敬的各位领导、同事们，大家好！我是XX部门的XXX，现将今年以来的工作情况向大家做述职，请大家批评指正。结尾就写：今年的工作还有很多不足，明年我会继续改进，争取完成更好的业绩，不辜负行里和领导的信任。谢谢大家。
其实银行客户经理的述职报告，核心就是说清楚“你今年干了什么，干成了什么，学到了什么，明年打算干什么”，不用写的太花哨，实在清楚就够了。上面这几个范本，大家可以根据自己的实际情况改一改，把自己的真实数据换进去，很快就能写出一篇合格的述职报告了。

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[Q]：银行新人客户经理写年终述职报告要突出什么？
[A]：新人客户经理不用强行夸大业绩，重点突出学习态度、成长变化和基础业绩完成情况，如实说明不足和下一年的明确计划，会更受认可。
[Q]：资深对公客户经理的述职报告重点是什么？
[A]：资深对公客户经理要先量化核心业绩，再突出自身获客能力、客户维护能力和风险把控能力，同时体现对行业、工作的深度思考。
[Q]：带团队的客户经理主管述职要写哪些内容？
[A]：除了汇报团队整体业绩，还要重点写团队管理、人才培养的具体动作，再点明团队目前存在的问题和明年的优化方向。
[Q]：银行客户经理写述职报告有什么实用技巧？
[A]：核心技巧是多用具体量化的数字代替空泛表述，不回避真实的非原则性问题，搭配对应的改进计划，内容实在清晰就合格。
[Q]：有没有通用的述职报告开头结尾可以直接套用？
[A]：开头可以用：尊敬的各位领导、同事们，大家好！我是XX部门的XXX，现将今年以来的工作情况向大家做述职，请大家批评指正。结尾可以用：今年的工作还有很多不足，明年我会继续改进，争取完成更好的业绩，不辜负行里和领导的信任。谢谢大家。
[Q]：银行客户经理述职报告只写成绩就可以吗？
[A]：不可以，只写成绩会显得你缺乏自我思考，适当写一两个真实的、不涉及原则错误的问题，搭配改进计划，反而会让领导觉得你有反思能力。
[Q]：为什么写述职要多用量化数字？
[A]：数字比空泛的描述更有说服力，能让领导直观清晰地看到你一年的工作成果，比“我今年很努力”这类套话有用得多。
[Q]：不同岗位的客户经理述职模板可以通用调整吗？
[A]：可以，本文分享的不同类型范本，只需要替换成自己的真实工作数据和内容，就能快速得到符合自身情况的述职报告。